银行业：“1号令”不会影响居民正常现金存取款业务

● 本报记者 彭扬

中国中国人民银行、银保监会、证监会日前联合行动刊发《银行买家尽职调查报告和买家履历资料及结算记录保存管理办法》（下引述“1通令”）。其中明定，金融业等银行为自然人买家试办累计单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上本金存储其业务的，不应识别并核实买家履历，洞察并登记资金的来源或者用途。辩解，中国人民银行有关负责人2月9日透露，个人本金存储相关明定会阻碍村民正常本金存储款其业务，村民存储本金交通设施某种程度会受到阻碍。

“从人口统计上看，目前中华民族最多5万元累计的本金存储其业务笔数仅占去全部本金存储其业务的2%左右，1通令第十条的明定相比之下上看对买家试办本金其业务阻碍较小。”该负责人引述。

该负责人强调，正常情况下，银行不需要买家填写资讯或者包括确实材料，银行在简单追问洞察后只需单独为买家试办本金存储其业务并登记相关情况，只有发现结算突出异常、有合理无论如何怀疑结算涉嫌等违法社交活动时，才会向买家进一步洞察情况。

全面性下一步，该负责人透露，中国人民银行将指导银行制定实施细则，在认真履行反义务的同时，要严格执行最多、必要原则去洞察登记买家资讯，不得减低买家税金。

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